原标题：我市金融系统 织密反诈禁赌“防护网”
近年来，跨境赌博和电信网络诈骗犯罪高发，对群众财产安全和社会稳定带来威胁。日前，记者从人民银行嘉兴市中心支行了解到，今年，该行积极践行“金融为民”宗旨，会同市有关部门联合开展“反诈禁赌防控攻坚年”活动，一体推进“严格防控、严厉打击、严密宣传”，打击治理电信网络诈骗和跨境赌博，有力保障了人民群众的财产安全。
据统计，1至4月，全市银行机构共协助公安机关查询账户2.55万户，协助紧急止付账户277个、金额419.18万元，协助快速冻结账户4677个、金额4.09亿元，堵截案件63个，挽回资金损失180万元，有效减少了人民群众的财产损失。
完善风险防控机制
多部门组成“反诈禁赌联盟”
在嘉兴市反诈人民战争领导小组及嘉兴市打击跨境赌博机制框架下，人民银行嘉兴市中心支行外部协同市公安局、市市场监督管理局、市税务局、市经信局等单位，加快推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。内部统筹办公室、支付结算科、反洗钱科等部门，协同开展账户源头治理、可疑交易及跨境资金监测、重点可疑交易报告分析研判等工作，全力提升监管效能。
目前，全市42家银行机构已接入公安部门的电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台，并建立AB角联络员制度，4家银行机构入驻市反诈中心。
同时，人民银行嘉兴市中心支行还向全市银行系统下发《关于开展2020年嘉兴市“反诈防控攻坚年”活动的通知》，建立“金融机构责任清单”“人行县支行任务清单”两张清单，要求各单位按照规定的时间节点和任务要求，做好制度查漏补缺、存量风险整治、交易监测提升、涉案账户倒查等各项工作，确保账户防控体系落到实处。
严格准入门槛
全面改善营商环境
为全方位加强账户管理，防范打击出租出售银行账户违法行为，人民银行嘉兴市中心支行一方面组织银行机构开展企业银行账户对账及特约商户风险排查工作，及时发现并分类处置违规行为;另一方面，对新开账户要求按照人民银行《新增账户开户审核要点》严格审查。
“我们还严格开展涉案银行账户倒查核查工作，要求涉案银行机构立即中止涉案企业银行账户所有业务，对涉案企业账户较多的银行机构进行了行领导约见谈话。”人民银行嘉兴市中心支行相关负责人说，同时，跟踪所有涉案企业银行账户倒查问责结果和整改落实情况，以达到警示教育的目的。
据统计，1至4月，该行通过对账发现企业风险账户44个，已采取交易控制措施账户数2050户;排查发现风险商户1591个，已清理761个。
加强金融知识宣传
守好市民“钱袋子”
去年3月28日下午，嘉兴桐乡顾某某被案犯通过QQ冒充其女儿骗走33万余元。嘉兴市反诈中心接警后，中国工商银行嘉兴分行入驻员工第一时间对涉案银行卡开展快速查询、止付等措施，最终将该案件全部涉案资金成功止付。
由于缺乏金融知识、理财渠道等原因，中老年人和新居民成为电信网络诈骗的重灾区。为此，嘉兴市举办了一系列具有针对性的专场活动，把金融理财知识精准送到群众身边。
“我们将积极利用海报、漫画、短视频、直播、线上竞答等手段，向单位财务、学生、老人、新居民等重点群体宣传金融知识。”人民银行嘉兴市中心支行相关负责人说。
下一步，人民银行嘉兴市中心支行将持续做好银行账户管理工作，督促银行机构进一步加强企业账户全生命周期管理，并通过科技赋能提升风险监测和账户监管水平，精准打击电信网络违法犯罪和跨境赌博犯罪，守住人民群众的“钱袋子”。
